Placements Chef d’entreprise

 

 

INDICATEURS

Rentabilité           etoile de notation 2 sur 5
Liquidité               Validation  Validation  Validation  Validation  Validation
Durée Durée d'investissement Long Terme

Compte titres

Ce compte permet de détenir des titres et des valeurs mobilières de toutes les places Financières.
Il donne accès à une gamme de titres très large (actions, obligations, bons de souscription, droits, SICAV, Fonds Commun de Placement, or physique…) sans limite de montants déposés ni de nombre de titres détenus.

Durée

Aucune limite de durée pour ce compte

Avantages

♦ Solution la plus souple pour gérer des capitaux
♦ Gamme de fonds extrêmement larges
♦ Il peut être détenu en nue-propriété ou en usufruit
♦ Pas de limite de montant
♦ Pas de contrainte de durée
♦ Il peut être ouvert et géré en multidevises
♦ Diverses options de gestion sont disponibles
♦ Sa gestion peut être libre ou sous mandat

Inconvénients

♦ Pas d'accès au fonds €uros

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INDICATEURS

Rentabilité           etoile de notation 3 sur 5
Liquidité              Validation  Validation  Validation
Durée Durée d'investissement Moyen Long Terme

Contrat d'assurance vie

Le contrat d'assurance vie est un placement financier qui permet de capitaliser une somme d'argent et de la transmettre à des bénéficiaires désignés.
Les sommes versées peuvent être investies dans plusieurs types de supports diversifiés ou non.
Vous avez notamment  accès au fonds €uros de la compagnie d'assurance, offrant une garantie du capital.

Avantages

♦ Solution mixte permettant d'épargner et transmettre son capital dans des conditions favorables

♦ Rémunération supérieure aux produits bancaires

♦ Versements et retraits libres

♦ Possibilité de réaliser des versements complémentaires

♦ Aucune limite de montant

♦ Accès à différents supports d'investissement (monétaires, obligations, immobiliers, diversifiés..)

♦ Accès à du fonds euros (capital garanti et taux d'intérêt minimum annuel)

♦ En 2017, les rémunérations sur fonds euros ont été de 1.8% brut en moyenne, selon la FFSA

Inconvénients

♦ Le taux de rendement n'est pas connu à l'avance

♦ le cumul des frais peut être important et réduire la performance

Durée

♦ Ce placement est sans contrainte de durée de détention
♦ La fiscalité applicable est néanmoins plus légère en cas de détention supérieure à 8 ans
♦ Les capitaux investi peuvent donc être placés ou retirés librement.

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INDICATEURS

Rentabilité           etoile de notation 4 sur 5
Liquidité               Validation Validation Validation
Durée Durée d'investissement Moyen Long Terme

SCPI

Sociétés Civiles de Placements Immobiliers (SCPI), sont des  structures d'investissement de placement collectif. L'objet d'une SCPI est l'acquisition et la gestion d'un patrimoine immobilier professionnel au moyen de l'épargne collectée auprès d'investisseurs.

Avantages

♦  Accès au marché de l'immobilier d'entreprise

♦  Accès pour un ticket d'entrée modéré

♦ Revenus trimestriels ou mensuels

♦ Pas de souci de gestion

♦ Bonne rentabilité

♦ Mutualisation du risque et diversification

Inconvénients

♦ Ceux liés à l'immobilier en général, les principaux étant le risque de vacance locative et le risque de baisse de la valeur du patrimoine immobilier

Durée

Comme tout investissement immobilier, la durée de détention minimum conseillée est de 8 ans

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INDICATEURS

Rentabilité           etoile de notation 4 sur 5
Liquidité               Validation Validation Validation
Durée Durée d'investissement Moyen Long Terme

OPCI

Organismes de Placements Collectifs en Immobilier (OPCI), sont des produit d’épargne à long terme associant actifs immobiliers et financiers. Cette solution innovante permet de réaliser un placement immobilier indirect tout en conservant son épargne disponible en cas de besoin

Avantages

♦ Solution Hybride composé d'immobilier et de valeurs mobilières

♦  Donne accès au marché de l'immobilier d'entreprise

♦  Accès pour un ticket d'entrée modéré

♦ Pas de souci de gestion

♦ Mutualisation du risque et diversification

♦ Offre une liquidité régulière

Inconvénients

♦ Ceux liés à l'immobilier en général, les principaux étant le risque de vacance locative et le risque de baisse de la valeur du patrimoine immobilier
♦ Produit n'évoluant pas uniquement en fonction du marché immobilier, peut être en partie sensible aux marchés financiers

Durée

Comme tout produit à sous jacent immobilier, la durée de détention minimum conseillée est de 8 ans

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INDICATEURS

Rentabilité           etoile de notation 4 sur 5
Liquidité               Validation  
Durée Durée d'investissement Long Terme uniquement

FPCI

Fonds Professionnel de Capital Investissement conçu pour investir dans des sociétés non cotées. Ces fonds sont destinés à des investisseurs professionnels. En général les fonds capitalise la performance et ne la délivre qu'à la liquidation du fonds.

Durée

Une durée fixe est prévue assortie généralement d'une possibilité de prorogation.
Passé ce délai, le fonds est obligatoirement liquidé et les capitaux sont restitués aux investisseurs.

Investissement de long terme, la durée est  généralement comprise entre 7 à 10 ans

Avantages

♦ Accès à un univers d'investissement réservé aux professionnels
♦ Mutualisation du risque
♦ Potentiel de plus-values très important mais proportionnel aux risques pris
♦ Bénéficie d'allègements fiscaux sur les plus-values en contrepartie d'une durée de détention de 5 ans minimum ( taux d'Impôt Société réduit à 15% pour les personnes morales)

Inconvénients

♦ Période de souscription restreinte
♦ Capitaux bloqués pendant toute la durée de vie du fonds
♦ Liquidité faible
♦ Ticket d'entrée élevé
♦ Fonds ouverts exclusivement aux investisseurs professionnels selon l’article 423-49 du règlement général de l’AMF, ce qui implique un montants minimum de souscription

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Rentabilité           etoile de notation 3 sur 5
Liquidité              Validation  Validation  Validation
Durée Durée d'investissement Moyen Long Terme

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est un placement financier qui permet de capitaliser une somme d'argent .
Les sommes versées peuvent être investies dans plusieurs types de supports diversifiés ou non.
Vous avez notamment  accès au fonds €uros de la compagnie d'assurance, offrant une garantie du capital.

Durée

♦ Ce placement est sans contrainte de durée de détention.

♦ Les capitaux investi peuvent donc être placés ou retirés librement.

Avantages

♦ Rémunération supérieure aux produits bancaires

♦ Versements et retraits libres

♦ Possibilité de réaliser des versements complémentaires

♦ Aucune limite de montant

♦ Accès à différents supports d'investissement (monétaires, obligations, immobiliers, diversifiés..)

♦ Accès à du fonds euros (capital garanti et taux d'intérêt minimum annuel)

♦ Souscription possible pour une durée de maximum 30 ans

♦En 2014, les rémunérations sur fonds euros ont été supérieures à 3.00% brut, selon la FFSA

Inconvénients

♦ Le taux de rendement n'est pas connu à l'avance

♦ En cas de sortie anticipée avant quatre années de détention, la FFSA préconise une pénalité correspondante à une année de rendement.

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INDICATEURS

Rentabilité           etoile de notation 5 sur 5
Liquidité               Validation
Durée Durée d'investissement Long Terme uniquement

Réinvestissement éligible à l'Article 150-0 b ter du CGI

Dans le cadre d'un schéma d'apport cession, nous avons sélectionné des solutions clef en main permettant de bénéficier du report d'imposition de la plus value

Contexte

Dans le cadre d'une cession d'entreprise par une holding, et plus particulièrement d'un apport cession, les parts des sociétés cédées si elles ont été apportées depuis le 14 Novembre 2012 bénéficient de plein droit du dispositif de report d’imposition de la plus value de l'article 150-0 b Ter du Code Général des Impôts.

Ce report tombe si la cession intervient, dans un délai de date à date, de trois ans à compter de l’apport des titres; Sauf engagement de réinvestissement sous 24 mois de 50% du prix de cession dans une activité économique.

Conditions

Réinvestir dans les 24 mois suivant la cession au moins 50% de sa plus-value dans une activité économique

Solutions

Nous avons sélectionné différentes solutions clefs en main éligibles au dispositif de l'article 150-0 B ter et permettant de bénéficier du report d'impôt de plus-value. Nos solutions sont en général dans l'univers immobilier.

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Rentabilité           etoile de notation 3 sur 5
Liquidité               Validation  Validation  Validation
Durée  Durée d'investissement Moyen Long Terme

Produit Structuré

Support d'investissement qui permet de bénéficier d'un rendement lié à la performance d'un actif sous-jacent (une action ou un indice, un panier d'actions, d'indices, d'OPCVM),tout en assurant une garantie ou une protection du capital à l'échéance.

Objectifs

♦Répondre précisément à un objectif de placement (choix du sous-jacent, de la maturité, du rendement maximal, ...)
♦S'adapter au profil de risque de chaque client (garantie totale ou partielle du capital à l'échéance)

Atouts

♦Source de diversification et une alternative pertinente aux placements traditionnels en actions et obligations

♦Flexibilité et  adaptabilité des produits

♦ Un horizon de placement maximum défini à l'avance avec bien souvent des possibilités de dénouement anticipé.

♦ Une réponse précise à un objectif de placement (choix du rendement, du sous-jacent, de la maturité) en adéquation avec le profil de risque défini qu préalable (garantie totale ou niveaux de protection).

♦ Une garantie contractuelle sur les performances et les sécurités proposées.

♦ Des perspectives de performances attractives, notamment par rapport au marché obligataire.

♦ Une réponse pertinente répondant aux besoins d'une gestion patrimoniale de la trésorerie

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